Зачем нужно завещание? Как легко и дешево это сделать

Смерть людей - это естественный факт, непреложная и неизбежная биологическая реальность, которая охватывает всех людей, ибо все мы рано или поздно умираем.

Эта реальность, помимо боли и скорби, которые она порождает у всех родственников и близких умершего человека, порождает ряд последствий в родовой сфере физических лиц, которые необходимо упорядочить и разрешить, поскольку каждый человек после смерти, в большей или меньшей степени, обладает рядом активов, прав и обязательств, право собственности на которые должно быть передано. Логично, что должна быть определена новая собственность на все эти активы, права и обязанности, поскольку это необходимо для обеспечения правовой определенности, сохранения и консервации таких активов, прав и обязанностей и ценности, которой они дорожат, а также продолжения деятельности и правоотношений, которые вытекают из таких активов и приносят ценность и богатство обществу.

Исходя из этого, испанский законодатель, осознавая трансцендентность, которую порождают эти ситуации в жизни и смерти людей, уже давно установил свод правовых норм, регулирующих наследование лиц, то есть свод норм, которые должны регулировать, как определяется новое право собственности на активы, права и обязанности человека после его смерти. В настоящее время эти правила можно найти в разделе III книги III Гражданского кодекса, который охватывает большое количество предписаний (что само по себе говорит о важности темы), а именно статьи 657-1087.

Анализируя вышеупомянутое законодательство, статья 657 Гражданского кодекса устанавливает, что право наследования имущества лица переходит с момента его смерти. Таким образом, когда человек умирает, возникает право наследования, то есть право в пользу какого-либо лица стать новым владельцем всех активов, прав и обязанностей этого умершего человека.

Определение лица или лиц, к которым переходят эти наследственные права, закреплено в статье 658 Гражданского кодекса, которая устанавливает, что порядок наследования определяется волей лица, выраженной в завещании, а при отсутствии завещания - положением закона. Таким образом, как видно, законодатель установил два основных способа определения лиц, которые приобретут наследственные права умершего лица, а именно:

• Завещание, которое является предметом анализа в данной статье, можно определить как акт, в котором человек определяет, как его или ее имущество будет распределено в момент смерти. В этом случае можно говорить о наследовании по завещанию.
• А при отсутствии завещания, т.е. когда умерший человек не составил завещание, наследование регулируется положениями закона, т.е. право собственности на имущество умершего присваивается лицу или лицам, установленным для этой цели законом. В этом случае можно говорить о наследовании по завещанию.

Что такое завещание?

В соответствии со статьей 667 Гражданского кодекса, завещание - это акт, посредством которого лицо распоряжается всем или частью своего имущества после своей смерти. Таким образом, посредством завещания любое дееспособное лицо может определить назначение всего своего имущества на момент смерти, определив лицо или лиц, которые должны получить право собственности на его имущество, права и обязанности после его смерти.

Завещатель (т.е. лицо, составляющее завещание) может распорядиться своим имуществом двумя способами:

• Родовая или так называемая форма наследования, т.е. в ней названо одно или несколько лиц, являющихся универсальными преемниками в совокупности его имущества и прав.
• Конкретная или так называемая форма наследства, т.е. она предоставляет право собственности на одно или несколько конкретных активов наследства одному или нескольким лицам на индивидуальной основе.

В качестве основных характеристик завещания необходимо выделить следующие:

Кто может составить завещание?

В соответствии со статьями 662 и 663 Гражданского кодекса, все лица, которым закон прямо не запрещает завещать имущество и которые являются недееспособными, могут это сделать:

1. Дети до четырнадцати лет любого пола.
2. Человек, который привычно или случайно не в здравом уме.

Таким образом, на основании вышеизложенного можно утверждать, что законодатель наделяет завещательной способностью любое лицо, достигшее четырнадцати лет, которое в полной мере осуществляет свои познавательные и волевые умственные способности, при этом необходимо учитывать, что при оценке дееспособности завещателя принимается во внимание только то состояние, в котором он находится в момент совершения завещания (статья 666 Гражданского кодекса). Поэтому оценка дееспособности завещателя зависит от самого нотариуса.

В отношении лиц, которые юридически или фактически недееспособны, необходимо также учитывать следующее:

Какиесуществуют виды завещаний?

Согласно статьям 676 и 677 Гражданского кодекса, существует две широкие категории завещаний:

• Обычное завещание: в эту категорию входят открытые завещания, закрытые завещания и голографические завещания.
• Специальное завещание: в эту категорию входят военные завещания, морские завещания и завещания, составленные в иностранном государстве.

Ввиду их особого и необычного характера в повседневной практике, я оставлю в стороне так называемые "специальные завещания", обратившись к предписаниям, где регулируются их детали: статьи 716 - 736 Гражданского кодекса. Исходя из этого, ниже я приведу основные характеристики каждой из категорий общей воли:

Открытая воля:

Открытое завещание , несомненно, является наиболее широко используемой на практике формой завещания, которое должно быть оформлено у нотариуса, имеющего право действовать по месту исполнения (статья 694 Гражданского кодекса).

В соответствии с требованиями статьи 695 Гражданского кодекса завещатель выражает свою последнюю волю устно или письменно нотариусу, который составляет в соответствии с ней соответствующий акт. В этом договоре нотариус:

• В нем должны быть указаны место, год, месяц, день и час составления и подписания завещания.
• Он должен предупредить завещателя о его праве прочитать его самостоятельно, а затем зачитать его вслух, чтобы завещатель сказал, соответствует ли его содержание его воле, и если да, то он подписывается завещателем.
• В любом случае, если завещатель заявляет, что он не может или не умеет расписываться, за него и по его просьбе расписывается свидетель.
• Кроме того, нотариус должен удостоверить, что он знает завещателя или что он надлежащим образом идентифицировал его по документу, удостоверяющему личность, а также должен указать в соответствующем акте, что, по его мнению, завещатель обладает необходимой правоспособностью для совершения завещания (статья 696 Гражданского кодекса).
• Необходимо также уточнить, что все эти формальности будут выполняться в рамках одного акта, который начнется с оглашения завещания, без какого-либо перерыва, за исключением перерыва, который может быть вызван несчастным случаем (статья 699 Гражданского кодекса).
• Кроме того, в этой связи следует отметить, что после оформления соответствующего акта уполномоченный нотариус обязан передать его в Общий реестр актов о последней воле и завещании, регламентированный Приложением II к Положению об организации и режиме работы нотариальной конторы.
• Наконец, следует отметить, что любое завещание, составленное без соблюдения этих формальностей, может быть признано недействительным, что повлечет за собой ответственность уполномоченного нотариуса за возможные убытки (статья 705 Гражданского кодекса).

В данном виде завещания следует также указать, что в некоторых случаях, помимо завещателя, необходимо присутствие свидетелей или других лиц (статьи 697 и 698 Гражданского кодекса), таких как, например:

‍

Закрытое завещание:

Закрытое завещание - это вторая формула, которая редко используется на практике. В соответствии со статьей 706 Гражданского кодекса, оно должно быть составлено в письменной форме:

• Собственным почерком завещателя с его подписью в конце.
• Или любым механическим способом, или другим лицом по просьбе завещателя, с его подписью на всех страницах и в подшивке завещания.

Если завещатель не умеет или не может его подписать, то по его просьбе внизу и на всех страницах его подписывает другое лицо с указанием причины невозможности.

После того, как документ составлен тем или иным способом, необходимо соблюсти формальности, предусмотренные статьей 707 Гражданского кодекса, которая гласит, что:

• Документ, содержащий завещание, должен быть помещен в обложку (т.е. в конверт), закрыт и запечатан таким образом, чтобы документ не мог быть извлечен без разрыва конверта.
• Завещатель должен явиться к нотариусу, который должен удостоверить завещание, с документом и указанным конвертом, закрыть и запечатать его на месте перед самим нотариусом.
• В присутствии нотариуса завещатель сам или через переводчика заявляет, что предъявляемый им документ содержит его завещание, с указанием способа его составления.
• Затем уполномоченный нотариус составляет на титульном листе, где хранится завещание, акт об исполнении, указывая номер протокола и отметки о печатях, которыми он закрыт, и удостоверяя осведомленность завещателя и его/ее правоспособность, по его/ее мнению, исполнить завещание.
• Наконец, после составления и прочтения протокола он подписывается завещателем, который в состоянии это сделать, и, при необходимости, другими лицами, которые должны присутствовать (например, переводчиком, если это необходимо), и заверяется нотариусом его подписью.
• В любом случае, ссылка на место, время, день, месяц и год предоставления должна быть указана в составляемом акте, и уполномоченный нотариус также обязан передать этот акт в Общий реестр актов последней воли и завещания.
• После удостоверения закрытого завещания нотариус передает его завещателю, поместив в его протокол заверенную копию исполнительного акта (статья 710 Гражданского кодекса), который может хранить его у себя, поручить его хранение доверенному лицу или передать его на хранение в архив нотариуса (статья 711 Гражданского кодекса).

Наконец, в момент смерти наследодателя процедура осуществляется в соответствии со статьей 712 Гражданского кодекса:

• Если завещание находится во владении завещателя или доверенного ему лица, то лицо, у которого оно находится, должно представить его компетентному нотариусу в течение десяти дней после того, как ему стало известно о смерти завещателя.
• С другой стороны, если закрытое завещание было передано на хранение уполномоченному нотариусу, последний обязан в течение десяти дней после того, как ему стало известно о смерти наследодателя, сообщить о существовании завещания пережившему супругу, потомкам и восходящим родственникам наследодателя, а при их отсутствии - родственникам по боковой линии до четвертой степени. Однако в случае, если личность или место жительства этих лиц неизвестны, нотариус должен огласить существование этого закрытого завещания в соответствии с положениями законодательства о нотариате (см. в этой связи статью 57 Закона о нотариате от 28 мая 1862 года).

Что касается этой обязанности по доставке и информированию родственников о существовании закрытого завещания, необходимо принять во внимание:

В заключение о закрытом завещании: если не соблюдены все формальности, предусмотренные для оформления этого вида завещания, оно будет признано недействительным, а нотариус, который его удостоверил, будет нести ответственность за ущерб, вытекающий из этой недействительности, если будет доказано наличие злого умысла или непростительного невежества или небрежности. Однако и в этом случае недействительности завещания оно может быть признано действительным в форме голографического завещания (о нем речь пойдет ниже), если все завещание было написано и подписано завещателем и отвечает всем другим условиям этой третьей формы завещания (статья 715 Гражданского кодекса).

‍

Голографическая воля:

Голографическая воля - это третий тип воли, который также редко используется на практике в настоящее время. Оно может быть составлено только совершеннолетними лицами, должно быть полностью написано завещателем (собственноручно) и подписано им с указанием года, месяца и дня его составления (статья 688 Гражданского кодекса).

После смерти наследодателя лицо, у которого находится голографическое завещание (или любое другое лицо, имеющее интерес в завещании в качестве наследника, легатария, исполнителя или в любом другом качестве), должно представить его компетентному нотариусу в течение десяти дней после того, как ему стало известно о смерти наследодателя (статья 690 Гражданского кодекса), После чего, а также после аккредитации смерти наследодателя, в соответствии с нотариальным законодательством (статья 691 Гражданского кодекса) будет проведена проверка смерти наследодателя, т.е. ряд действий, направленных на проверку подлинности и действительности завещания.

Эта процедура, которая регулируется статьями 692 и 693 Гражданского кодекса и статьями 61-63 Закона о нотариате от 28 мая 1862 года, устанавливает основные аспекты процедуры:

• Компетентным нотариусом является тот, который компетентен действовать в месте, где умерший имел последнее место жительства или обычного проживания, или где находится большая часть его имущества.
• По предъявлении голографического завещания нотариус требует, чтобы переживший супруг (если таковой имеется), потомки и восходящие родственники наследодателя, а при их отсутствии - родственники по боковой линии до четвертой степени, явились к нему в назначенный им день и время. Свидетели также должны присутствовать по желанию завещателя.
• В назначенный день нотариус вскрывает голографическое завещание, подписывает его на всех страницах, и оно осматривается свидетелями.
• Наконец, если нотариус сочтет подлинность обоснованной, он приступит к заверению завещательного акта и выдаче его копии заинтересованным лицам, в то время как, с другой стороны, если он не сочтет ее обоснованной, он зафиксирует это, закроет акт и не будет заверять завещание.

‍

Окончательное заключение о видах завещаний: учитывая вышеизложенное, а также особенности двух последних видов завещаний (закрытого и голографического), рекомендуется использовать открытый вид завещания, учитывая большие гарантии правовой определенности, предоставляемые его регулированием.

Может ли завещание быть отменено?

Завещания вполне можно отменить, поскольку это допускается статьей 737 Гражданского кодекса, которая гласит, что все завещательные распоряжения по существу являются отменяемыми, даже если завещатель выражает в завещании свою волю или решение не отменять их.

Таким образом, любое лицо, составившее завещание, если впоследствии, в результате изменений в его личных или семейных обстоятельствах, или просто из-за перемены мнения, сочтет целесообразным составить новое завещание с другими положениями, может сделать это без каких-либо проблем. В любом случае, поскольку иначе и быть не может, предыдущее завещание может быть отменено последующим, только если последнее соответствует всем необходимым для завещательных целей торжественным требованиям (статья 738 Гражданского кодекса), т.е. если новое завещание предоставлено со всеми необходимыми для его действительности требованиями, предъявляемыми Законом.

Однако в вопросах отмены завещания необходимо учитывать следующие практические нюансы:

Кого я могу указать в своем завещании?

В общем случае мы можем говорить о правоспособности наследования как о способности лица получить имущество, права и обязанности в результате смерти человека. Поэтому необходимо определить, какие лица обладают правоспособностью наследовать, чтобы разграничить круг лиц, которые могут быть указаны в завещании в качестве наследников или легатариев.

На этом основании и в соответствии со статьями 744 и 745 Гражданского кодекса мы можем утверждать, что все, кто не является недееспособным по закону, обладают правоспособностью, а второе приведенное предписание устанавливает их недееспособность:

1. Абортированные дети, под которыми понимаются те, которые не соответствуют обстоятельствам, указанным в статье 30 Гражданского кодекса (т.е. плоды, не родившиеся живыми после полного отделения от материнской утробы).
2. Ассоциации или корпорации, не разрешенные законом.

Исходя из совместного толкования этих двух статей, можно сказать, что все, кто является наследниками или легатариями в завещании, имеют право быть названными в качестве наследников или легатариев:

• Или живые физические лица (в эту категорию можно включить фигуры нерожденного ребенка или "nasciturus" и даже нерожденного ребенка или "concepturus " в соответствии с последним судебным и доктринальным толкованием вопроса).
• Или законные юридические лица, т.е. уполномоченные законом, которые в соответствии со статьей 746 Гражданского кодекса могут включать церковь, органы государственного управления, такие как провинциальные советы или городские советы, благотворительные учреждения, признанные законом ассоциации и, в целом, любые другие законные юридические лица.

Сделав это приближение к правоспособности наследника, тем не менее, необходимо указать на три необходимых момента, которые следует учитывать при составлении завещания:

Могу ли я оставить все свое имущество тому, кому я хочу, по завещанию?

Когда человек рассматривает возможность составления завещания, он должен знать, что закон устанавливает ряд правил, которые определяют, какие конкретные лица, в пределах их личной или семейной сферы, имеют право или не имеют право наследовать.

На этом основании, в силу статьи 763 Гражданского кодекса, можно провести различие между двумя основными ситуациями, а именно:

1. Если у наследодателя нет принудительных наследников, то он может распорядиться по завещанию всем своим имуществом или его частью в пользу любого лица, которое имеет возможность его приобрести. Таким образом, на человека, у которого нет принудительных наследников, закон не накладывает никаких ограничений, так что он может завещать все свое имущество тем наследникам, которых считает наиболее подходящими.
2. Если наследодатель имеет принудительных наследников (о которых будет сказано ниже, хотя в качестве иллюстрации можно сказать, что это будут потомки, восходящие родственники и супруг умершего), он может распоряжаться своим имуществом только в порядке и с ограничениями, установленными соответствующими правилами, закрепленными в Гражданском кодексе, содержание которых будет подробно изложено ниже.

Проведя это первоначальное разграничение, если мы сосредоточим свое внимание на наиболее распространенном предположении: что существуют принудительные наследники, то необходимо иметь в виду, что, как уже отмечалось, они не смогут свободно распоряжаться всем своим наследством, поскольку часть его будет зарезервирована за ними.

Исходя из этого, в соответствии со статьей 806 Гражданского кодекса, можно утверждать, что эта зарезервированная часть называется резервной, которую можно определить как часть имущества, которой наследодатель не может распоряжаться, поскольку закон зарезервировал ее за определенными наследниками, называемыми принудительными наследниками.

В соответствии со статьей 807 Гражданского кодекса они являются принудительными наследниками:

1. Дети и потомки по отношению к своим родителям и потомкам.
2. При отсутствии таковых - родители и восходящие родственники в отношении своих детей и нисходящих родственников.
3. Вдова или вдовец в порядке и в объеме, предусмотренном Гражданским кодексом, как подробно описано ниже.

Таким образом, из всего вышесказанного можно выделить три возможные ситуации:

Можно ли в завещании исключить наследника по принуждению или легитимированного наследника?

Лишить наследства можно только тех, кого Гражданский кодекс считает наследниками по принуждению или по закону (т.е.: нисходящие, восходящие и супруг). Лишить наследства не означает лишить человека статуса наследника. Лишить наследства - значит лишить законных прав лиц, которым мы обязаны по закону оставить часть своего имущества.

Лишение наследства возможно только путем составления завещания (статья 849 Гражданского кодекса), в котором четко указывается лицо, подлежащее лишению наследства, и причина лишения наследства. Причины лишения наследства конкретизированы и регулируются в самом Гражданском кодексе:

• Лишить наследства детей и потомков (см. причины в статье 853 Гражданского кодекса);
• Лишить наследства родителей и наследников (см. причины в статье 854 Гражданского кодекса);
• Лишить супруга наследства (см. причины в статье 855 Гражданского кодекса).

Короче говоря, завещатель должен прямо упомянуть о лишении наследства в самом завещании, подробно описав причину лишения наследства, и всегда в пределах причин, предусмотренных законом. Его основной эффект - оставить вынужденного наследника без законной доли (например, вспомните отца, который лишает наследства ребенка из-за отсутствия заботы или внимания в старости).

Что произойдет, если я умру без завещания?

Если человек умирает без завещания, именно закон регулирует его наследование, т.е. именно наследственное право определяет нового владельца имущества, прав и обязанностей умершего. Когда закон непосредственно определяет, кто является наследниками, мы говорим о наследовании по закону или о наследовании по завещанию.

Порядок наследования по завещанию, т.е. к каким лицам и в какой очередности должны быть объявлены наследники, определяется Гражданским кодексом в статьях 930 и последующих.

Таким образом, что касается порядка наследования в общих чертах, необходимо уточнить, что:

1. В первую очередь наследуют потомки умершего (т.е. его дети или внуки).
2. В случае отсутствия таковых, наследуют потомки умершего (т.е. родители, бабушки и дедушки).
3. При отсутствии восходящих и нисходящих родственников право наследования имеет переживший супруг, если таковой имеется.
4. При отсутствии потомков, потомков и пережившего супруга право наследования имеют боковые родственники до четвертой степени родства (т.е. братья и сестры, племянники, племянницы и т.д.).
5. А в случае отсутствия всех из них, за наследование отвечает государство.

В любом случае, для получения более подробной информации о наследовании по завещанию я рекомендую принять во внимание:

• с одной стороны, автономные нормы (поскольку существуют автономные сообщества с явными различиями по отношению к государственному законодательству, как, например, в Каталонии, где порядок наследования иной);
• а с другой стороны, моя статья, написанная в этом блоге специально на тему: Что будет, если я умру без завещания?

Как я могу оформить завещание?

Для того чтобы оформить завещание, необходимо просто обратиться в нотариальную контору и попросить назначить встречу для этой цели в удобный для него день и время.

В назначенный день и время это лицо должно явиться в нотариальную контору и предоставить следующие необходимые документы:

• Ваше действительное национальное удостоверение личности или паспорт.
• Если требуются свидетели или медицинские работники, они также должны предоставить свои удостоверения личности или паспорта.

Завещатель также должен указать и сообщить нотариусу:

Сколько стоит оформление завещания?

Не существует фиксированной цены за составление завещания. Для того чтобы рассчитать точную стоимость, необходимо учесть несколько факторов:

• Фиксированная минимальная сумма, характерная для нотариальных актов без суммы (€ 30,05).
• Переменная сумма, зависящая от длины документа и количества выдаваемых копий. Другими словами, количество страниц, использованных нотариусом для составления завещательного акта.
• Расходы на проезд нотариуса в случае исключительной необходимости (18 евро в час).
• Дополнения, соответствующие данному типу документа, такие как: используемая гербовая бумага (€0,15 за страницу) и телематическая связь с Генеральным реестром последних завещаний (€1).
• Наконец, следует помнить, что предоставление услуги (пусть и государственной) облагается налогом на добавленную стоимость (21% НДС).

Для того чтобы получить приблизительную общую стоимость, основанную на только что объясненных факторах. Если предположить, что объем документа составляет около 3 страниц (наш типичный образец), что выдается 1 простая копия и что нотариусу не нужно ехать для его подписания, общая стоимость завещания составит около 40 евро (включая НДС).

Окончательный вывод:

На практике составление завещания у нотариуса является очень простой процедурой и имеет вполне доступную стоимость. В качестве резюме и пояснения я могу кратко изложить десять идей, на которые следует обратить внимание при составлении завещания:

1. Вы всегда свободны в выборе лица (или лиц), которому вы хотите оставить свое имущество после смерти. Если вы не сделаете свой выбор сами, то в день вашей смерти это сделает закон. Завещание вступает в силу только после смерти завещателя.
2. Свобода выбора наследодателя имеет важное ограничение: законное наследование некоторых родственников. То есть часть вещей умершего всегда обязательно принадлежит детям, родителям или супругу.
3. Чтобы составить завещание, достаточно прийти к нотариусу с действительным удостоверением личности или паспортом, быть старше 14 лет и не быть недееспособным.
4. Нотариус передает завещание после его подписания в Общий реестр последних воль и завещаний. Это сообщение заключается в том, что вы просто заявляете о том, что составили завещание в присутствии нотариуса. Содержание завещания не сообщается данному Реестру, поскольку оно является личным и частным.
5. Вы можете составить столько завещаний, сколько захотите в течение своей жизни. Но имейте в виду, что последнее завещание (то, которое имеет самую последнюю дату) делает предыдущее завещание недействительным.
6. Вы можете выбрать нотариуса, который будет оформлять ваше завещание. Все нотариусы выполняют одну и ту же функцию и должны взимать одинаковую плату за свои услуги.
7. Примерная стоимость нотариального завещания составляет около 40 евро (в зависимости от длины завещания и количества страниц, использованных нотариусом для его составления).
8. Если вам трудно добираться до нотариальной конторы, нотариус может приехать к вам домой, по месту жительства или в больницу. Это лишь увеличит стоимость завещания еще на 18 евро сверх вышеупомянутой цены.
9. Завещание - это очень личный акт, который не может быть составлен через кого-то другого. При подписании завещания завещатель и нотариус должны находиться наедине. Цель - избежать любого вмешательства или запугивания в волю завещателя.
10. Завещание не облагается никакими налогами. Именно "принятие наследства", которое происходит завтра после смерти наследодателя, обяжет тех, кто принимает наследство, платить налоги, поскольку они были указаны в качестве наследников именно в завещании.